金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法保存几年

反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取以下措施：在本系统内部进行风险提示。督促相关业务部门和分支机构落实提示内容。注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。