金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别和客户身份管理办法

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么...

一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。

根据我国法律规定，金融机构在业务过程中必须履行三项主要义务：第一，客户身份识别义务。证券公司必须保证客户及其资料的真实、完整、一致；第二，保存客户身份资料与交易资料的义务。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

客户交易记录包括哪些内容

1、银行卡交易记录可以查到对方的账号，可以通过携带有效证件去银行柜台查询，或者用手机银行查询。比如小米手机android版本银行查询交易记录： 打开手机银行客服端。

2、客户身份资料和交易记录保存原则包括完整原则、真实原则、安全原则、从严原则。

3、本文将针对交易流水的定义、功能、类型、应用及其他相关内容进行详细介绍，帮助读者更好地了解交易流水。

4、目前交易流水记录（包含银行卡转账交易记录）是记录在银行系统里面的，银行系统内容是无法更改的。所以这些记录是无法删除、无法更改的。

5、银行对账单是一段历史时期内发生的每一笔入账和出账组成的交易记录。银行对账单格式一般会包括以下内容：交易日期、交易流水号、凭证种类、凭证号码、摘要、借方发生额、贷方发生额、余额 。